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开放试点-区域金融改革开放也会涉及资本项目可兑换的问题-开远新闻

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三是更加註重壓實地方責任,更加註重對試點地區的好經驗、好做法進行總結凝練,將已經形成的可複製的經驗加快向更大範圍推廣。同時,要更加註重防範化解區域金融風險。

  本次吹风会上,央行就当前区域金融改革试点进展和挑战、资本项目可兑换改革、降低民企小微企业融资成本等话题回答媒体提问。

四是通過貸款利率兩軌並一軌,打破貸款利率隱性下限,推動更多金融資源轉向小微企業和貸款實際利率下行。利率市場化改革也被定為央行下半年一項重點工作,明確繼續深化利率市場化改革,有效促進企業實際融資成本下降。今年以來,央行頻「吹風」貸款利率並軌。華泰證券(601688)首席宏觀研究員李超預計,下半年會通過利率市場化改革的方式推進降息,即通過同步降低逆回購、MLF政策利率10~15個基點的方式引導LPR利率降低。

  陈雨露表示,当前,宏观政策大局就是要通过有效的宏观调控体系来保证国民经济的稳中有进。所谓“稳”我们讲的就是要稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期,即“六稳”,来防范化解重大风险。“进”就是要推动供给侧结构性改革,推动现代产业体系的形成,推动经济高质量发展。区域金融改革的试点肩负着为金融供给侧结构性改革、防范化解重大金融风险“蹚水探路”的责任。

區域金融改革遇三大挑戰近年來,央行會同相關部門圍繞金融供給側結構性改革,有針對性地開展了區域金融改革試點工作,布局範圍涵蓋東部沿海發達地區、中部工業化轉型地區、西部欠發達地區、民族和邊疆地區,內容涉及農村和小微等普惠金融、綠色金融、科技金融以及金融支持自貿試驗區建設等工作。

三是在區域金融改革的過程中,地方積極性很高,很希望有更多的試點項目,帶來相關的政策優惠,甚至帶來資金的支持和便利。但也有極個別的地方過於強調希望能有更多的、別人沒有的、只有它那個地方有的優惠政策,反而偏離了區域金融改革試點最重要的目標或者關切,也就是先在個別地方先行先試,積累可複製、可推廣的經驗,為全局的金融改革開放創新條件。如果少數個別地方比較偏重於優惠政策,而沒有更多推動先行先試產生可複製、可推廣的經驗,這樣就需要進一步督促完善機制、壓實地方責任來推動區域金融改革行穩致遠。

此外,粵港澳大灣區也是推動金融改革開放的重點區域。據王信透露,下一步,央行將會同相關部門進一步促進大灣區的跨境貿易、投融資便利化和金融市場互聯互通,審慎評估相關金融產品的功能、適用程度,進一步推動粵港澳大灣區的金融互聯互通,便利居民交易和企業的融資等方面的活動。

二是與時俱進、統籌推進區域金融改革創新試點工作。以金融支持上海國際金融中心建設和長三角區域高質量一體化等重大區域發展戰略,以區域金融改革支持鄉村振興戰略,以金融業高水平對外開放和金融科技的發展與監管等為重點,深入推進先行先試。

二是引導金融機構積極創新產品,開發出更加適合服務民營、小微企業的金融產品。

打破貸款利率隱性下限,推動貸款實際利率下行解決民企、小微企業融資難融資貴的問題,依舊是當前信貸政策的重要目標。尤其是若要切實降低民營、小微企業融資成本,還需要深入推進金融供給側結構性改革,提高金融供給的匹配度。

在綠色金融領域,浙江、江西、廣東、貴州、新疆五省(區)的試驗區推動綠色金融創新改革試點,積累了建立綠色金融標準和項目庫、成立綠色金融行業自律機制、建設一體化信息管理平台、創新綠色金融產品、發行綠色市政專項債券等經驗做法。

在金融開放領域,上海等自貿試驗區在對標國際,不斷提升貿易投資便利化和自由度。目前,本外幣一體化的全口徑跨境融資宏觀審慎管理、跨國企業集團雙向人民幣資金池等多項創新業務已在全國複製推廣。

例如,在普惠金融領域,河南蘭考、浙江麗水、浙江台州等地推動農村金融和小微民營企業金融改革試點。

不過,在區域金融改革試點的過程中,也遇到一些問題和挑戰。據王信介紹,有以下幾點問題值得關注:

國務院新聞辦公室於8月5日(星期一)上午舉行國務院政策例行吹風會,人民銀行副行長陳雨露介紹金融支持區域改革開放創新工作有關情況,並答記者問。出席今天吹風會的還有央行研究局局長王信,宏觀審慎管理局局長霍穎勵,金融市場司司長鄒瀾。

對於下一步資本項目可兌換改革,霍穎勵表示,總體上來講,我國大部分的資本項目都已經得到較高程度的開放,目前只有少數涉及個人項下的資本項目還沒有開放。下一步將按照積極穩妥的原則推動金融業以及金融市場開放,進一步提升資本項目可兌換的程度。同時,開放要與宏觀大局密切協調,與金融監管能力相匹配,穩妥有序地推動。

三是理順適應企業不同生命周期的融資方式,為企業直接融資創造更為有利的制度和市場環境。

區域金融改革開放也會涉及資本項目可兌換的問題。霍穎勵表示,最近幾年,資本項目可兌換又有一個新的比較重大的發展,有很多和香港的互聯互通機制,像債券通、滬深港通等,這些都帶來境外投資者持有人民幣資產的顯著增加,還有大宗商品,比如原油期貨也以人民幣計價,股票、債券也納入了國際主流指數,這些都大大提升了我國金融市場開放的力度,提升了資本項目可兌換水平。

針對上述問題,陳雨露表示,下一步,央行將主要從以下方面着手,繼續深入推動區域金融改革各項工作:

  今天上午央行有点忙。就在上午央行“闪电”回应人民币破7的同时,另一个场合央行副行长带领3位司局长也在回应金融支持区域改革开放创新问题。

一是堅持區域金融改革試驗服務宏觀政策大局,統籌運用多種工具,深入探索包括降低企業特別是民營、小微、科創企業融資成本的有效途徑,以高質量的普惠金融、綠色金融和科技金融改革推動供給側結構性改革的深入和國民經濟的高質量發展。

在區域協調發展領域,湖北武漢城市圈、江蘇泰州、山東青島等地探索金融支持科技創新、產業轉型升級和新舊動能轉換的有效模式。

二是改革是一項複雜的、系統的工程,需要各個方面配合協調。因為它涉及到方方面面,涉及到中央和地方,涉及到相關部委之間。區域金融改革由央行牽頭,但也涉及到其他部門。部門之間就需要做好協調,有時候有些問題非常複雜,所以需要進一步做好部門之間的協調,來共同發揮合力。

一是現在形勢非常複雜,不確定性比較大。在這個過程中,金融改革更多的是一種改革開放,進一步向前推進,進一步發揮市場作用。但同時在它面臨著比較複雜的外部形勢和不確定性的情況下,就要特別注意處理好進一步推動改革開放和防範風險的關係。

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數據顯示,到今年6月末,非居民持有的境內人民幣股票和債券已經達到3.7萬億元,和年初相比增長了25%,在去年已經有高速增長的基礎上,今年又得到進一步提升,可見資本項目可兌換水平在金融市場開放過程中有了顯著提高。

據鄒瀾介紹,為繼續降低民企、小微企業融資成本,下一步央行將主要從以下幾方面着手:一是發揮大型銀行頭雁效應,引導中小銀行在競爭中積極拓展新客戶,提升民營、小微企業貸款市場競爭性。

今年以來,為發揮在普惠金融發展的「頭雁」作用,國有大行紛紛加大對普惠金融的資源投入力度。據建設銀行(601939)行長劉桂平近日介紹,今年上半年,建行普惠型的貸款已經突破了9000個億,當年新增2210億,同比增長36.2%,增量超過去年全年,佔21家全國型商業銀行新增規模的25%。

四是建立動態調整的區域金融改革工作機制,對於試點期限已經到期並且順利達到試驗目標的試驗區要及時的結束試點,對於確有必要繼續深入探索的試驗區要在第三方科學評估的基礎上動態調整試點任務,形成「有進有退」的良性工作機制。進一步提升資本項目可兌換的程度

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